用授权.net处理可疑欺诈交易的好方法是什么？

Question

我有一个客户过去曾在其商店上使用保存的CC支付方法（尽管试图说服否则）是为了使他们可以方便地访问其CC数据，以免他们怀疑订单可能是欺诈性的。

他们将手动检查每个订单，并要从国际客户（或其他明显的红色范围）的订单中检查其CC的额外交易，以少量的任意金额（$ 0.50- $ 2.00，说）。

由于非常明显的原因，这不是推荐解决这些可疑欺诈交易的建议解决方案。

我能看到的最好的方法最终将对客户来说是非常昂贵的（对于看似无聊的“功能”）。

1. 请客户注册授权.net cim
2. 在Magento中安装授权.net CIM支付网关模块
3. 开发一个自定义模块，以允许客户以少量数量提交这些欺诈检测交易。
4. 假设客户将选择在结帐期间保存其CC信息，以便CIM可以与客户进行额外的交流进行后续交易。

这似乎是一个相当艰巨的任务。就目前而言，我只能假设客户会选择继续使用保存的CC支付方法，因为它满足了他的需求（尽管显然引入了其他安全问题）。

谁能提出另一种方法来处理此类交易，同时最大程度地减少与商店客户进行额外沟通的需求？对我来说，这听起来像是一大罐蠕虫。

Answer 1

他们不需要CIM，而本机授权。NET集成应该很好。它将提供（非常）基本的保护，例如AVS（假设它们可以在授权.NET上启用并将其配置在其帐户中），并保证它们具有与卡一起提交的有效且匹配的CVV。但是，这不会防止欺诈交易。付款网关不会检测到欺诈行为，也不会声称欺诈。他们验证CC信息的正确性。

预防欺诈系统将维护从声称是欺诈和跨核对此交易的交易中收集的信息的记录。不是唯一使用的技术，而是众多技术之一。例如，如果特定的IP地址始终用于欺诈交易，则可以用作支票，以提高验证交易的欺诈评分。如果分数达到较高（我相信阈值是可配置的），则交易将进入可疑的欺诈或拒绝状态。

我的建议是考虑使用解决方案 Kount. 。他们通过他们为您提供的模块和安装的模块具有工作的Magento集成。它也支持使用授权。NET作为付款网关。

要记住的一件事是，与任何相关的电子商务一样，客户将需要愿意努力学习欺诈以及如何有效地处理它。有许多不同类型的欺诈行为，根据情况，对抗它的最佳方法可能会有所不同。

Answer 2

这可能不是面向代码的解决方案，但是授权。NET具有广泛的欺诈筛查，包括不同的筛选级别。例如，您可以在整个地址，仅仅是城市/拉链等上使用AVS。您可以变得非常细腻。也许向他们展示这些选项，并指出授权。NET作为付款网关，是确定欺诈的最佳位置吗？